Cómo Elegir el Broker Adecuado para MetaTrader 5 para Trading Algorítmico
Una guía para principiantes sobre cómo elegir un broker para MetaTrader 5 orientado al trading algorítmico, con Darwinex explicado como un ejemplo del mundo real.
Qué Es un Broker y Por Qué lo Necesitas
Para entender qué es un broker y por qué los traders necesitamos utilizar uno, primero debemos aclarar los conceptos de trader y broker.
Un trader es una persona que opera en los mercados financieros. Sin embargo, los particulares no pueden operar directamente en dichos mercados. Para acceder a ellos es necesario hacerlo a través de un intermediario financiero: un broker.
Un broker es una entidad financiera autorizada y regulada que envía las órdenes del trader a los proveedores de liquidez, permitiéndole así acceder a los mercados financieros. Además, el broker también es responsable de la seguridad de los fondos pertenecientes al trader.
Por tanto, para acceder a los mercados financieros es imprescindible elegir un broker, y como veremos a continuación, esta no es una decisión que deba tomarse a la ligera.
Cómo Elegir el Broker Adecuado para MT5 o Cualquier Otra Plataforma
Una de las preguntas que todo trader se plantea en algún momento de su carrera profesional es en qué broker debería confiar para depositar su capital y ejecutar sus operaciones. Existen tantos brokers y con ofertas tan diferentes que encontrar el adecuado puede convertirse en una auténtica odisea. Y no te equivoques: esta decisión no es en absoluto trivial. Elegir un mal broker puede hacer que pagues comisiones abusivas por cada operación o, lo que es aún peor, que estés compitiendo directamente contra tu propio broker.
Si el broker dispone de una dealing desk (mesa de negociación), entonces actúa como market maker, lo que significa que tomará la posición contraria a tus operaciones. En otras palabras, cuando tú ganas, el broker pierde, y viceversa. Este conflicto de intereses ya es preocupante por sí mismo, pero todavía puede ser peor. Si además ese market maker está domiciliado en un país con una regulación poco estricta, tenemos todos los ingredientes para encontrarnos con un broker que no juegue limpio. Dicho de otra forma, podrías acabar perdiendo dinero independientemente de tu habilidad como trader.
Y si crees que eso es lo peor que puede pasar, piénsalo otra vez. También existen "brokers" que simplemente toman tu dinero y desaparecen. Normalmente estos supuestos brokers son promocionados por falsos traders de éxito en redes sociales, quienes intentan ganar credibilidad mostrando informes de MT4 manipulados y generados por el propio broker (y probablemente también de MT5).
Por eso debes ser extremadamente cuidadoso al elegir el broker al que vas a confiar tu dinero. No obstante, no te preocupes: en este artículo voy a compartir contigo cuál considero que es el mejor broker para hacer trading algorítmico con MetaTrader 5. Pero antes, veamos cuáles son las características más importantes que deberías evaluar antes de elegir un broker.
Sin Dealing Desk (NDD)
Los brokers NDD (No Dealing Desk) no hacen pasar tus órdenes por una mesa de negociación. En su lugar, las envían directamente al mercado a través de proveedores de liquidez.
Regulación
Estar supervisado por un organismo regulador de prestigio, como la FCA del Reino Unido o la ASIC de Australia, es fundamental para tener la confianza de que el broker actuará de forma transparente y no intentará perjudicar a sus clientes.
Reputación y Presencia Internacional
Los brokers con una larga trayectoria y presencia internacional suelen haber llegado hasta ahí porque hacen las cosas bien. La reputación es uno de los mejores indicadores de fiabilidad.
Velocidad de Ejecución
Una baja latencia y una ejecución rápida son especialmente importantes para estrategias de corto plazo. Cuanto antes llegue tu orden al mercado, mayores serán las probabilidades de obtener un mejor precio de ejecución.
Ubicación de los Servidores
Los brokers envían tus órdenes a sus proveedores de liquidez. Cuanto más cerca estén sus servidores de dichos proveedores, menor será la latencia y más rápidamente llegarán tus órdenes al mercado.
Mercados Disponibles
Este aspecto depende de las preferencias de cada trader. Simplemente asegúrate de que el broker ofrece acceso a los mercados que deseas operar.
Costes de Operación
Uno de los aspectos más importantes. Los traders de corto plazo deberían buscar spreads bajos y comisiones reducidas. Los traders de largo plazo deberían prestar especial atención a los costes de financiación overnight y los swaps.
Seguridad
La seguridad debe evaluarse desde dos perspectivas: La seguridad informática de los sistemas del broker. La protección de los fondos de los clientes.
Retiros de Fondos
La recomendación es sencilla: evita brokers que cobren comisiones absurdas por retirar tu dinero o que pongan obstáculos innecesarios para hacerlo.
Atención al Cliente
Un buen servicio de atención al cliente también es importante. Busca brokers que ofrezcan soporte en tu idioma, tiempos de respuesta rápidos y un alto grado de satisfacción entre sus clientes.
El Mejor Broker para Trading Algorítmico con MT5
A lo largo de mi carrera he analizado y probado un buen número de brokers, y puedo decir que existen varios que cumplen con los criterios que acabamos de ver.
However, Sin embargo, a día de hoy, hay uno que destaca claramente sobre el resto. Y no es únicamente por sus excelentes condiciones de intermediación, que ya de por sí son muy competitivas, sino por algo mucho más importante: el acceso que ofrece al capital de terceros. Ese broker es Darwinex., and it is not because of its brokerage conditions, which are competitive and amongst the best, but because of the access they provide to third-party capital, Darwinex.
Actualmente, Darwinex es el broker con el que realizo la mayor parte de mi operativa y, en mi opinión, es la mejor opción tanto para traders principiantes como para traders experimentados con talento.
En este artículo descubrirás por qué. Pero antes de entrar en detalle, empecemos por responder a "Qué es Darwinex", porque no son solo un broker.
¿Qué es Darwinex?
Darwinex es una empresa tecnológica cuyo negocio principal consiste en ofrecer una infraestructura de gestión de activos para traders e inversores. Gracias a esta tecnología, los traders pueden convertir sus estrategias en un activo invertible y ponerlas a disposición de inversores que deseen asignarles capital.
Para hacerlo posible, Darwinex también ofrece un servicio de broker, proporcionando así un paquete completo que incluye: acceso a los mercados financieros bajo excelentes condiciones de negociación, y acceso a capital de terceros mediante la infraestructura y licencias de Darwinex.
Veamos ahora qué ofrece Darwinex desde el punto de vista del trader.
Excelentes Condiciones de Broker
Overall, Darwinex brokerage conditions are competitive and very similar to what nowadays has become standard amongst regulated reliable brokers. However, if you are a talented trader, Darwinex stands out over the competition.
Para convertir una estrategia en un activo invertible, Darwinex la analiza y calcula su D-Score, una métrica propia que evalúa la capacidad que tiene esa estrategia para generar beneficios de forma consistente en el futuro.
Y aquí llega una de las grandes diferencias: Darwinex recompensa el talento. Si tu estrategia obtiene un D-Score elevado, tus comisiones de trading pueden reducirse hasta un 40%.
Pero estas ventajas no benefician únicamente a los traders más experimentados. Los principiantes y los traders que todavía están desarrollando sus sistemas también pueden aprovechar unas excelentes condiciones de negociación. Entre sus principales características destacan:
Activos
Los mercados negociables incluyen Forex y CFDs de índices, materias primas, acciones estadounidenses y ETFs.
Plataformas
Plataformas Metatrader 4 y Metatrader 5 con sistema de contabilidad de posiciones con cobertura (hedging).
Ejecución Ultra Rápida
Los servidores están co-ubicados con los de sus proveedores de liquidez para minimizar la latencia de transmisión.
Alta Liquidez
Agregación de liquidez para ofrecer ejecución rápida y liquidez durante condiciones de alta volatilidad.
Spreads Bajos
Spreads interbancarios que van desde 0.0 pips.
Precios Vinculados al Talento
Las estrategias con un D-Score entre 55 y 60 obtienen un 20% de descuento en comisiones, y las que superan 60, un 40%.
Regulación
Regulado por la FCA del Reino Unido y la CNMV española.
Analítica Detallada
Información muy valiosa sobre tus estrategias como VaR, aversión a la pérdida, correlación y más.
Estos son los puntos más específicos de Darwinex y que merece la pena destacar. Sin embargo, no hace falta decir que también cumplen con los demás criterios expuestos anteriormente para elegir un buen bróker: buena presencia y reputación, seguridad, atención al cliente y facilidad para gestionar tus fondos.
Todos estos puntos hacen de Darwinex el mejor bróker para traders minoristas, pero eso no es todo.
Tecnología Única para Acceder a Capital de Terceros
Los traders interesados en gestionar capital de terceros pueden aprovechar la infraestructura de Darwinex para crear un índice invertible de su estrategia, llamado DARWIN, y exponerlo a inversores.
La tecnología de Darwinex cuenta con un exchange trader-inversor donde se listan y clasifican todos los DARWINs según varias métricas, la más importante, el D-Score, que como hemos dicho evalúa la capacidad del índice para generar beneficios en el futuro, aunque también hay otras importantes como la experiencia, la estabilidad del riesgo, la aversión a la pérdida, la correlación o la divergencia.
Los DARWINs se Ajustan a un VaR de 6.5
Un DARWIN es un activo invertible que replica la estrategia subyacente del trader, pero con un cambio importante. En lugar de replicar la estrategia con el riesgo del trader, los DARWINs operan bajo el motor de riesgo de Darwinex, un algoritmo que ajusta el riesgo del DARWIN a un VaR de 6.5.
Operar bajo el motor de riesgo de Darwinex es necesario para poder comparar los DARWINs en igualdad de condiciones y para proteger a los inversores. Las estrategias sobreapalancadas no liderarán los rankings porque el DARWIN estará ajustado por riesgo; serán las estrategias que logren la mejor relación riesgo-beneficio las que lo hagan.
Gana DarwinIA para Acceder al Capital Semilla de Darwinex
Además del capital de los inversores, tu DARWIN también competirá en DarwinIA, un concurso mensual en el que Darwinex asigna hasta 10 M€ de capital nocional a los mejores DARWINs: se te pagará el 15% de los beneficios que generes con el capital asignado en concepto de comisión de rendimiento (performance fee).
Hay dos niveles en DarwinIA: SILVER y GOLD.
DarwinIA SILVER
Tu DARWIN empieza a participar en DarwinIA SILVER desde el primer día en que se crea.
Dependiendo de tu ratio Rentabilidad/Drawdown y de tu posición final en el ranking, puedes recibir asignaciones que van desde 30.000 € hasta 375.000 €.
Estas asignaciones duran 3 meses y son acumulativas, lo que significa que si el mes siguiente vuelves a ganar en DarwinIA, esa asignación mensual se sumará a la anterior.
DarwinIA GOLD
Cuando tu DARWIN haya demostrado ser suficientemente sólido a medio-largo plazo, pasará a la siguiente fase y empezará a competir en DarwinIA GOLD, donde puede recibir hasta 500.000 € de asignación mensual dependiendo del rendimiento del mes anterior.
Estas asignaciones duran 6 meses y también son acumulativas, lo que significa que podrías recibir hasta 3M € si consigues ganar todos los meses.
Darwinex PRO
Otra forma de abordar la gestión de capital es a través de tu propia marca. Para ello, Darwinex pone su tecnología a tu disposición para que puedas crear tu propia marca y acercarte a tus inversores con tus propias comisiones.
Principales Beneficios para la Gestión de Capital
En resumen, al crear un DARWIN tendrás un activo invertible y disfrutarás de los siguientes beneficios:
Acceso a capital de terceros procedente de inversores de Darwinex
Participación en DarwinIA SILVER y GOLD
Compra de asignaciones de capital adicional (booster) conectándote a Darwinex Zero
Cobro del 15% de la comisión de rendimiento sobre los ingresos que genere tu DARWIN procedentes de capital de inversores o de asignaciones de Darwinex
Protección de tu propiedad intelectual, sin revelar tus operaciones a inversores ni a otros traders
¿Darwinex es Copy-Trading o Social Trading?
Sencillamente, Darwinex no es copy trading. En Darwinex, tu cuenta de trading actúa como proveedor de señales para crear un índice invertible, el DARWIN. El DARWIN replica todas las operaciones realizadas por la cuenta proveedora de señales, pero oculta esas operaciones a otros traders o inversores, además de ajustar el riesgo a un VaR de 6.5.
A diferencia de los servicios de copy-trading, los traders o inversores no pueden copiar las operaciones de la estrategia subyacente, otorgando así una protección total a la propiedad intelectual del trader.
Darwinex Quiere que Ganes
La infraestructura de gestión de activos es impresionante, y la analítica detallada de estrategias tampoco se queda corta. Sin embargo, hay otro punto que diferencia por completo a Darwinex de otros brókers y que definitivamente se ganó mi confianza: la brokenomics.
Los brókers buenos y fiables ganan dinero con tus comisiones y spreads, así que solo les importa cuánto volumen operas. Así funciona el negocio, y eso es cierto para todos los brókers (sin contar las estafas y los market makers que también ganan dinero con tu capital).
El Modelo de Negocio de Darwinex Es Diferente
Claro que también cobran comisiones, pero el núcleo de sus ingresos proviene de las comisiones que cobran a los inversores (1.2% del importe invertido como comisión de mantenimiento y 20% de las comisiones de rendimiento, de las cuales Darwinex se queda con un 5% y paga un 15% al propietario del DARWIN).
Esto significa que para tener éxito, Darwinex necesita 2 cosas:
- Traders exitosos
- Inversores
Sin uno o sin el otro, el modelo de negocio de Darwinex fracasa. Por eso, quieren que sus traders triunfen, quieren que tú triunfes, y eso es algo que me sorprendió mucho.
Los traders pueden listar DARWINs para atraer capital de inversores y recibirán el 15% de los ingresos generados para el inversor en concepto de comisión de rendimiento.
Los inversores buscan DARWINs listados por traders con talento para invertir su capital y descorrelacionar aún más sus inversiones.
Darwinex cobra a los inversores una comisión de mantenimiento anual del 1.2% y una comisión de rendimiento del 20% (se quedan con el 5% y pagan el 15% al trader).
Esa es, por cierto, la razón por la que solo el 56% de los traders pierde dinero operando CFDs con ellos, según su advertencia de riesgo. Este porcentaje es significativamente menor que el que suelen reportar otros brókers, que normalmente ronda entre el 75 y el 85% de traders que pierden dinero.
En otras palabras, Darwinex es una comunidad de traders exitosos: no hay mejor entorno en el que rodearte.
Tipos de Cuentas en Darwinex
En Darwinex operas con una cuenta OTC que tiene acceso completo a la infraestructura de Darwinex, pero hay otros servicios o cuentas que también se benefician de la tecnología de Darwinex y que podrías considerar.
En resumen, cuentan con las siguientes cuentas:
- Darwinex OTC
- Interactive Brokers
- Darwinex Zero
Darwinex OTC
Son cuentas de bróker de Darwinex que te permiten operar forex, acciones, ETFs, y CFDs de materias primas e índices, y que ofrecen acceso completo a la infraestructura de Darwinex. Esto significa que estas cuentas te permiten acceder a analítica detallada de tus estrategias, listar DARWINs y acceder a capital de terceros, incluyendo DarwinIA.
Funcionan en MT4 y MT5 bajo el sistema de contabilidad de posiciones con cobertura, tienen versiones real y demo, y son las que usamos por defecto en nuestros cursos.
Interactive Brokers
Puedes operar con una cuenta de Interactive Brokers y beneficiarte de la infraestructura de Darwinex para atraer capital de inversores. Operarás bajo las condiciones de trading de IB, pero podrás acceder a la analítica detallada y al capital de terceros como si estuvieras operando con una cuenta Darwinex OTC.
Aunque una cuenta IBKR te permite operar una amplia selección de activos, solo los activos soportados por Darwinex tienen derecho a listar un DARWIN. Estos incluyen futuros de IBKR, acciones y ETFs de EE. UU.
Darwinex Zero
Si abres una cuenta Darwinex Zero, operarás con una cuenta real en vivo, lo que implica condiciones reales de mercado, pero con fondos virtuales. Esto te permite empezar a construir un historial (track record) sin arriesgar tu propio capital (aparte de una suscripción mensual), y te da derecho a participar en DarwinIA y acceder a capital de inversores.
En una cuenta D-Zero puedes operar una variedad más amplia de activos que en una cuenta Darwinex OTC, y está disponible para traders de más países, como EE. UU., Canadá o Japón.
Cualquier trader puede abrir una cuenta D-Zero, pero personalmente la considero ideal para:
- (i) traders que aún no tienen plena confianza en su trading, ya que pueden querer limitar su riesgo a la cuota de suscripción mensual y no a su capital, o
- (ii) traders que no cuentan con capital propio.
Darwinex Zero no debe confundirse con una cuenta financiada de una prop firm.
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Darwinex es, sin duda, la mejor opción para traders con talento y experiencia, ya que pueden beneficiarse del acceso a capital de inversores y comisiones más bajas. Por otro lado, dado que Darwinex ofrece unas condiciones de bróker excelentes y su modelo de negocio necesita traders con talento para funcionar, también es nuestra opción preferida para traders principiantes.
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Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 56% de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al operar CFDs con este proveedor. Debes considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
levamos operando con Darwinex varios años, y por eso nos han dado un enlace exclusivo para que te registres. Registrarte con ese enlace nos otorgará un pequeño porcentaje de las comisiones que pagues a Darwinex, pero tus comisiones no aumentarán.
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